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RBC Insurance
Managing clients’ expectations

Ever wonder when you became a fortune teller?
Some of your clients may believe you possess a crystal ball and can predict economic volatility. Your task to instill trust and help them understand that investing is not short-sighted, but a long-term plan requiring diversification can be a difficult one. You know you have done your job:

Reviewing their risk tolerance and ensuring it is not overstated
Ensuring that their investing time horizon and goals match up
Explaining the benefits of having a diversified portfolio

So why the continual need to provide assurance and don your fortune teller’s hat? Simply put, clients fear volatility and you are the expert they look to. However, every expert can use a strong toolkit for those “fortune telling” requests. Take a look at our most recent tool for your toolbox to share with your clients.
 
NEW
Diversifying for market potential and volatility factsheet. A simple illustration demonstrating the benefits of long term investing with a diversified portfolio including segregated funds.

Give your clients:
More choice with 75/75 and 75/100 maturity and death benefit guarantees
Deposits to age 90
Optional annual resets up to age 90 (on select funds)
No DSC charged on death
Award winning funds from RBC Global Asset Management with competitive MERs

PLUS:
Get your business submitted faster with,
Faxed applications and one-time pre-authorized debit agreements that get your clients’ money invested faster, minimizing the impacts of market volatility
Convenient Advisortrax access
Contact your Sales Consultant. MGA: 1-866-235-4332. IIROC/MFDA: 1-800-770-2586, option #3. Visit www.rbcinsurance.com/gif.
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RBC Assurances
Gérer les attentes des clients

Vous êtes-vous déjà demandé à quel moment vous étiez devenu devin ?
Certains de vos clients pourraient croire que vous avez une boule de cristal et que vous pouvez prédire la volatilité économique. Vous devez les mettre en confiance et leur faire comprendre que lorsqu’on investit, il ne faut pas avoir une vision à court terme mais un plan à long terme, et il faut diversifier son portefeuille. Cette tâche n’est pas toujours facile. Vous savez que vous avez fait du bon travail auprès du client lorsque :

Vous examinez sa tolérance au risque et vous vérifiez qu’elle n’est pas surestimée.
Vous veillez à ce que son horizon de placement concorde avec ses objectifs.
Vous expliquez les avantages d’avoir un portefeuille diversifié.

Pourquoi donc faut-il continuellement fournir des garanties et porter le chapeau du voyant ? Tout simplement parce que les clients craignent la volatilité, et vous êtes l’expert auquel ils se fient. Cependant, un expert peut avoir besoin d’outils de travail solides pour répondre aux questions « prévisionnelles ». Voici notre plus récent outil dont vous pourrez faire profiter vos clients.
 
NOUVEAU
Infofiche sur la diversification des placements pour profiter du potentiel du marché et lutter contre la volatilité – Un exposé simple qui présente les avantages d’un horizon de placement à long terme et d’un portefeuille diversifié comprenant des fonds distincts.

Ce que vous offrez à vos clients :
Plus de choix grâce aux garanties du capital à l’échéance et au décès des fonds 75/75 et 75/100
Dépôts jusqu’à l’âge de 90 ans
Rajustements annuels facultatifs jusqu’à l’âge de 90 ans (sur certains fonds)
Aucuns frais de souscription différés (FSD) imputés au décès
Fonds primés de RBC Gestion mondiale d’actifs offrant des ratios de frais de gestion (RFG) concurrentiels

PLUS :
Gagnez du temps quand vous soumettez des affaires
Transmettez les demandes par télécopieur et utilisez notre convention de débit préautorisé ponctuel afin d’investir l’argent de vos clients plus rapidement et de réduire l’impact de la volatilité des marchés
Accès pratique à Advisortrax
Communiquez avec votre conseiller à la vente. AGD : 1 866 235-4332. ACCFM/OCRCVM : 1 800 770-2586, option 3. Consultez le site www.rbcassurances.com/fpg.
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Assureur : Compagnie d’assurance vie RBC.