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Les déclarations de revenus de 2015 sont presque prêtes. Alors qu’ils attendent leur remboursement, vos clients ont peut-être déjà oublié combien il peut être stressant de réunir les fonds « supplémentaires » pour investir. Les clients étant confrontés à de nombreuses priorités en concurrence les unes avec les autres, il peut être difficile d’en encourager certains à garder le cap, à continuer à investir et à augmenter leur épargne-retraite. Mais il n’y a pas de meilleur moment que maintenant pour expliquer à vos clients que les cotisations mensuelles peuvent :
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Leur procurer un moyen pratique, adapté à leur budget, d’économiser pour la modique somme de 50 $ par mois |
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Les aider à se constituer un patrimoine et à accumuler plus d’épargne au fil du temps |
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Éliminer le stress de réunir les fonds « supplémentaires » en 2017 pour les déclarations de revenus de 2016 |
| Investir régulièrement à l’aide de DPA |
Versement d’une somme forfaitaire à la place |
Le pouvoir du DPA |
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Un plan de placements périodiques – l’investissement d’une somme de 250 $ le premier de chaque mois dans un placement admissible à un REER, à un taux de rendement annuel composé de 5 % pourrait se traduire par un actif avant impôt de 208 065 $ après 30 ans.
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Si votre client attend la fin de chaque année pour verser une somme forfaitaire de 3 000 $ dans un placement admissible à un REER (en supposant qu’il ait réuni les fonds « supplémentaires »), il pourrait avoir un actif avant impôt de 199 317 $ après 30 ans.$ dans un placement admissible à un REER (en supposant qu’il ait réuni les fonds « supplémentaires »), il pourrait avoir un actif avant impôt de 199 317 $ après 30 ans.
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L’établissement d’un DPA chaque mois représente potentiellement dans ce scénario 8 648 $ d’épargne en plus à la retraite pour votre client - sans qu’il lui en coûte quoi que ce soit !
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Les exemples sont fournis à des fins d’illustration uniquement. Les deux scénarios reposent sur un taux de rendement de 5 %, en fonction d’un horizon de placement de 30 ans. Toute somme affectée à un fonds distinct est investie aux risques du titulaire du contrat et sa valeur peut augmenter ou diminuer.
Les Fonds de placement garanti RBC Assurances® vous aident à diversifier les portefeuilles de vos clients tout en veillant à ce que leur actif soit bien investi et bien protégé grâce des garanties du capital, et ce, pour la somme modique de 50 $ par mois. Montrez à vos clients, à l’aide de notre calculatrice REER, comment fonctionne le DPA.
Renseignez-vous et établissez dès aujourd’hui un DPA pour vos clients !
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